Opsætning af bankintegration i KeyBalance
Anbefaling: Opsætning af bankintegration involverer flere parter (bank, KeyBalance og evt. tredjeparter) og kan hurtigt blive kompleks. Vi anbefaler, at dette gøres i samarbejde med en KeyBalance-konsulent første gang.
Grundlæggende opsætning af bankkonto
Gå til Værktøj > Afstemning > Bank > Bankkonto (eller Bankafstemning > Opsætning).
Her skal der oprettes én linje pr. bankkonto. Følgende felter er vigtige:
| Felt | Beskrivelse |
|---|---|
| SWIFT / BIC | Bankens SWIFT-kode |
| Reg.nr. | Bankens registreringsnummer |
| Kontonummer | Kontonummeret i banken |
| IBAN | International kontoidentifikation |
| Finanskonto | Link til finanskontoen i regnskabet |
Vigtigt: Finanskonto-feltet er afgørende. Det er denne konto, der samler bogføringer til bankafstemning. Der må kun stå én finanskonto, og den skal være korrekt — ellers vises posterne ikke i afstemningen.
Primo saldo
"Primo saldo" er saldoen fra før de første indlæste bankposter. KeyBalance beregner løbende saldo som:
Primo saldo + indlæste poster = aktuel saldo
Sørg for at primo-saldo er korrekt sat ved første oprettelse.
Typer af bankintegration
KeyBalance understøtter tre overordnede måder at modtage bankposter på. Vælg den løsning, der passer til jeres bank og behov.
1. Manuel import via CSV
Den simpleste løsning, som ikke kræver nogen forudgående opsætning.
Sådan bruges det: 1. Eksporter en CSV-fil fra jeres netbank 2. Højreklik på kontoen i bankafstemningsoversigten 3. Vælg Import (Manuelle bankposter)
Krav til CSV-filen:
Filen skal indeholde følgende kolonner: Dato, Valuta, Tekst, Beløb
Bemærk dubletkontrol: Systemet filtrerer dubletter baseret på kombinationen af dato + beløb + tekst. Det betyder, at to identiske posteringer på samme dag (fx to BroBizz-betalinger på 178 kr.) kan resultere i, at én post fjernes. Kontrollér altid resultatet efter import.
Velegnet til: Virksomheder med få månedlige posteringer, eller som backup når automatisk integration ikke er tilgængelig.
2. BankConnect (certifikatbaseret)
BankConnect er en automatisk integrationsløsning udviklet af de danske bankdatacentraler (BankData, BEC, SDC). Løsningen understøtter de fleste danske banker — dog ikke Nordea og Danske Bank.
Se den detaljerede opsætningsvejledning: BankConnect opsætning
Forudsætninger: - BankConnect-abonnement oprettet af banken - Banken opsætter eksport af daglige posteringer i camt.053-format - KeyBalance opretter og aktiverer et certifikat - Bankkontoen i KeyBalance har korrekt SWIFT / reg.nr. / konto eller IBAN
Matchning: KeyBalance matcher indlæste bankposter mod bankkontiene via SWIFT + reg.nr. + kontonummer, eller via IBAN. Hvis dette ikke stemmer overens, ender posterne som u-matchede og indlæses ikke på den rigtige konto.
Automatisk indlæsning: Når opsætningen er på plads, indlæses bankposter automatisk dagligt (gårsdagens posteringer).
Certifikat: - Certifikatet udløber efter 3 år - Det fornyes automatisk — ingen manuel handling nødvendig
Velegnet til: Virksomheder med mange posteringer, der ønsker fuld automatisering.
3. Nordigen / GoCardless (PSD2)
En PSD2-baseret løsning, der giver adgang til bankdata via åbne bankstandarder. Kræver ingen aftale med banken — kun godkendelse via MitID.
Opsætning: 1. Opret en "aftale" i KeyBalance 2. Godkend aftalen i banken via netbank eller MitID
Pas på: De fleste danske banker sender alle konti, som den godkendende person har adgang til — ikke kun den ønskede konto. Alle disse konti oprettes automatisk i KeyBalance, hvis de ikke allerede findes. Gennemgå oprettede konti efter aktivering.
Fornyelse: Aftalen skal fornyes manuelt hver 90 eller 180 dage (afhænger af banken). Sæt en reminder, da posteringer stopper med at indlæse ved udløb.
Velegnet til: Virksomheder med banker, der ikke understøtter BankConnect, eller som ønsker en hurtig opsætning uden bankaftale.
4. Mastercard MIB (PSD2)
En PSD2-løsning via Mastercard Identity Bridge. Fungerer på samme måde som Nordigen/GoCardless, men kræver et separat abonnement.
Forudsætninger: - Abonnement hos MIB - KYC-proces gennemføres hos MIB - Aftale oprettes i KeyBalance og godkendes via netbank/MitID
Pas på: Ligesom Nordigen sender de fleste banker alle konti, den godkendende person har adgang til. Alle konti oprettes automatisk, hvis de ikke allerede findes.
Fornyelse: Aftalen skal fornyes jævnligt. KeyBalance kan automatisere selve fornyelsen, men brugeren skal godkende med MitID — dette kan ikke undgås.
Velegnet til: Virksomheder der allerede har MIB-abonnement, eller som har behov for den ekstra stabilitet MIB-løsningen tilbyder.
Sammenligning af løsninger
| Manuel CSV | BankConnect | Nordigen / GoCardless | Mastercard MIB | |
|---|---|---|---|---|
| Automatisk indlæsning | Nej | Ja | Ja | Ja |
| Kræver bankaftale | Nej | Ja | Nej | Ja (MIB) |
| Kræver certifikat | Nej | Ja | Nej | Nej |
| Fornyelse nødvendig | Nej | Nej (auto) | Ja, 90/180 dage | Ja |
| Understøtter Nordea/DB | Ja | Nej | Ja | Ja |
| Kompleksitet | Lav | Høj | Middel | Middel |
Brug en konsulent
Opsætning af bankintegration kræver koordinering med banken, korrekt teknisk konfiguration i KeyBalance og test af dataflow. Fejlopsætning kan betyde, at posteringer ikke indlæses korrekt og dermed giver fejl i regnskabet.
Vi anbefaler at involvere en KeyBalance-konsulent ved: - Første gangs opsætning af automatisk bankintegration - Skift af bankforbindelse eller integrationstype - Fejlfinding ved manglende eller forkert indlæste poster - Opsætning af flere bankkontoen på samme integration
Kontakt support eller din faste konsulent for assistance.